Como abogada, mi objetivo no es solo "rellenar impresos", sino diseñar la estrategia para que pagues el mínimo impuesto posible y evites conflictos familiares. Para ello, necesito un mapa de la situación.
Aquí tienes la guía dividida en lo que necesito YA y lo que necesitaremos DESPUÉS.
Bloque 1: El "Kit de Emergencia" (Lo que necesito en los primeros 15 días)
Para poder decirte si la herencia te interesa, si hay testamento o si debemos pedir una prórroga fiscal, necesito estos tres documentos. Son la llave de todo.
| Documento | ¿Para qué sirve? | ¿Dónde se consigue? |
|---|---|---|
| Certificado de Defunción | Es el documento oficial que acredita el fallecimiento. | Registro Civil o telemáticamente (Min. de Justicia). |
| Certificado de Últimas Voluntades | Nos dice si hay testamento y en qué notaría está el último. | Se pide 15 días hábiles tras el fallecimiento. |
| Certificado de Seguros de Vida | Revela si el fallecido tenía seguros que tú desconoces. | Se pide junto a las Últimas Voluntades. |
El consejo del experto:
Si no tienes tiempo, certificado digital o energía para lidiar con la administración en este momento, yo puedo encargarme de obtener estos tres documentos por ti. Con una simple autorización, despejamos el camino en 48 horas mientras tú te centras en lo importante.
Bloque 2: La Radiografía del Patrimonio (Para valorar con calma)
Una vez sabemos que hay herencia, tenemos 6 meses para presentar impuestos. Antes del quinto mes, debemos decidir si pedimos prórroga. Para este análisis detallado, necesitaré:
1. El Título Sucesorio
- Si hay testamento: Necesito la Copia Autorizada. Se pide en la notaría que nos indicó el certificado de Últimas Voluntades.
- Si NO hay testamento: Tendremos que tramitar una Declaración de Herederos. No te preocupes, yo preparo el acta y coordinamos con la notaría.
2. Los Bienes (Activos)
Para que no pagues ni un euro de más en el Impuesto de Sucesiones en Valencia, necesito:
- Inmuebles: Escrituras y recibos del IBI. Yo me encargo de verificar el "Valor de Referencia" de Catastro; es vital, porque si declaramos por debajo, Hacienda te multará, y si declaramos por encima, estarás regalando dinero.
- Cuentas y Depósitos: Certificado de saldos a fecha de fallecimiento (pídelo en el banco, es gratuito aunque a veces ponen trabas).
- Vehículos: Ficha técnica o permiso de circulación.
3. Las Deudas (Lo que nadie quiere ver)
Una herencia también son deudas. Para proteger tu patrimonio personal, necesito ver:
- Certificados de hipotecas o préstamos pendientes.
- Gastos de última enfermedad o entierro (son deducibles).
Bloque 3: ¿Por qué tramitar tu herencia en Valencia conmigo?
La normativa valenciana ha cambiado recientemente, con bonificaciones muy potentes para hijos, cónyuges y padres (Grupos I y II), y novedades para hermanos y sobrinos. Pero estas ventajas no son automáticas: hay que saber pedirlas y documentarlas.
Mi servicio incluye:
- Gestión documental total: Si no quieres pisar un registro o una notaría, yo lo hago por ti.
- Optimización Fiscal: Calculo diferentes escenarios para que el impacto del Impuesto de Sucesiones y la Plusvalía Municipal sea el mínimo legal posible.
- Mediación: Si hay roces entre herederos, actúo como parachoques jurídico para alcanzar un acuerdo de partición.
📋 Tu Checklist para imprimir
Si prefieres ir reuniendo tú la documentación, aquí tienes tu hoja de ruta:
¿Empezamos?
No dejes que los plazos se te echen encima. Tráeme los documentos que tengas y yo me ocuparé de conseguir los que te falten.
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